USDT幕後團隊涉嫌詐騙、洗錢和操縱市場，區塊鏈數字貨幣還好嗎？
那麽，投資、購買USDT（泰達幣）有風險嗎？下面何璽就和大家一起來聊聊這個當前火熱的數字貨幣。
一、關於USDT（泰達幣）
USDT（泰達幣）是Tether公司於2015年基於Omni層協議推出的用於進行比特幣區塊鏈交易的數字貨幣（下稱USDT）。USDT可以被用於轉移，存儲，支付消費等等，就像比特幣或其它任何數字貨幣一樣，用戶可以在支持Omni層協議的錢包之間進行交易和存放。
USDT的發行規則為1USDT錨定1美元，即Tether公司每發行1USDT，其就會向銀行存入1美元的保證金。同時，持有USDT的用戶隨時使用1USDT兌換1美元。USDT目前已成為數字貨幣交易所的主流貨幣之一，日交易額超170億人民幣，是比特幣之外的第二大數字貨幣。
2014年11月下旬，註冊地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether。
年增發91次，日交易超170億，USDT（泰達幣）或是數字貨幣大泡沫
2015年2月，Tether對外發布USDT並上線Bitfinex交易所，隨後上線Poloniex交易所。在得到兩大交易所的背書之後，USDT獲得了快速的發展，先後上架全球主流數字貨幣交易所，成為數字貨幣投資者的主要投資幣種之一。此外，得益於金本位制（1:1錨定美元）的發行規則，在全球各國政府加強對數字貨幣的監管之後，由於各國法幣無法直接交易購買數字貨幣，而其他數字貨幣諸如比特幣、以太坊等又不夠穩定，使得USDT成為了數字貨幣投資者的避險貨幣。
需要說明的是，Tether是Bitfinex的子公司，總部都位於香港。Bitfinex的前身叫Renrenbee Limited，是一家B2B支付服務商，後來名為iFinex Inc後開始做交易所。現老板為Jan Ludovicus van der Velde，是Bitfinex和Tether的CEO，荷蘭人。
二、USDT的應用場景及盈利模式
有人說USDT是目前除比特幣之外在數字貨幣領域最成功的應用。之所以這樣說，是因為USDT有明確的應用場景以及盈利模式。
1、應用場景：在金本位制的發行規則下，USDT成功錨定美元。成為各大交易所的計價貨幣之一，成為數字貨幣投資者的避險貨幣。
2、盈利模式：
1）Tether公司收取用戶1美元，同時把1USDT給到用戶，當用戶交回1USDT給Tether公司時，Tether公司再把1美元還給用戶。在用戶持有1USDT期間，1美元產生的利息則歸Tether公司所有。Tether公司通過通過1:1錨定美元的發行規則，把用戶持有美元時間變為自己的時間，從而獲得美元存入銀行的利息。這就意味著，Tether公司發行的USDT越多，他獲得的利息就越多。
年增發91次，日交易超170億，USDT（泰達幣）或是數字貨幣大泡沫
2）用戶提現需支付 5% 手續費。這個容易理解，就是平臺服務費嘛。
可以說，Tether公司的商業模式是十分清晰的。如果Tether公司能夠嚴守1:1的金本位發行規則，在各國政府不放寬對數字貨幣監管的情況下，它的發展前景是無限的。
但是......請註意但是！
如果你正準備購買USDT，下面這些問題你要知道。
三、關於USDT值得關註的事情
1、Bitfinex和Tether是同一個老板的產業。嗯，看出什麽了嗎？
2、Tether掌控了USDT的發行權，審計，贖回，提現等程序，但社會對他缺乏有效的監管（甚至不受監管）。USDT是中心化的數字貨幣。這個有點恐怖！
年增發91次，日交易超170億，USDT（泰達幣）或是數字貨幣大泡沫
3、Tether的用戶條款裏面免除在任何條件下（包括公司倒閉清算時）兌付法幣的責任。你有註意看嗎？
4、Bitfinex在有的地方沒有合法提供數字貨幣業務的牌照。
5、USDT存在超發行為。截止目前，USDT已發行上億的USDT，如果按照Tether公司1USDT=1美元的發行規則，Tether公司需要向銀行存入等額的美元保證金。根據Tether公司目前的實力（自行發布的審計報告也算）來說，它有這個實力嗎？如果有請向大眾公布。
以上都是關於USDT的事實。除此之外，USDT還被媒體報道涉嫌制造空氣幣、詐騙、洗錢、操作比特幣、存在關聯交易等問題。
1、涉嫌制造空氣幣
一篇名為“The Tether Report”的匿名報告指出，截止到 2018年1月4日，Tether共增發了91次USDT（轉賬到 Bitfinex 的錢包地址）。在報告中，撰寫者直接提出了審計疑問：Tether 是否在沒有收到美元的情況下就向 Bitfinex 的錢包裏轉賬USDT，並將 USDT 用於購買低價的比特幣來牟利或者操盤。
如果報告撰寫者提出的疑問被證實的話，那麽Tether就涉嫌制造空氣幣，涉嫌操縱比特幣市場，就是詐騙！
2、涉嫌詐騙、洗錢
如果說匿名報告對Tether只是質疑的話，USDT調查記者@bitfinexed的錄音爆料則幾乎坐實了Tether超發USDT，涉嫌詐騙、洗錢、操縱市場的事實。
據@bitfinexed的最新文章爆料，Tether和Bitfinex團隊的對話錄音顯示這兩方正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。@bitfinexed在文章中提到，Bitfinex和Tether的高管Phil Potter承認用殼公司在臺灣地區的銀行設立公司賬戶來轉賬，做一些「躲躲藏藏的事情（cat and mouse tricks）」。
錄音地址： https://medium.com/@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094
3、涉嫌炒作、操縱數字貨幣市場
“The Tether Report”的匿名報告還指出，在2017年3月29日-2018年1月4日USDT進行的91次增發之間，48.7%的BTC價格大漲均發生在USDT發行之後的2小時內。如果以上可疑行為坐實，那麽30-80%的BTC價格暴跌可以被預測。在Tether沒有足夠保證金的情況下，USDT卻在不斷增發，而比特幣的價格波動有與其增發時間點如此吻合，Tether當然有操縱比特幣市場的嫌疑。
四、USDT或是虛擬貨幣泡沫的制造者
我們常說市場是一只的手，現在看來，在數字貨幣市場，這只手或許是有跡可循的。如果市場對Tether的懷疑被坐實的話，Tether就是泡沫制造者。
數字泡沫的產生，源於市場（全球各國政府、機構等）對Tether等數字貨幣發行者缺乏有效的監管，而Tether等數字貨幣發行者又沒有足夠的實力來達成其對市場承諾的1USDT=1美元的發行規則，在這樣的情況下，Tether等數字貨幣發行者的每一次非（金本位保障下的）增發行為都在制造市場泡沫，增發越多，泡沫越大。
年增發91次，日交易超170億，USDT（泰達幣）或是數字貨幣大泡沫
當前來看，USDT或是那個數字貨幣市場泡沫的最大制造者。如果那樣的話，USDT的壞榜樣或帶壞包括山寨幣發行者和數字貨幣交易所，讓越來越多的“不存在的”、“不可提現的”數字貨幣出現在市場上。
不可否認，今天的USDT很風光。但何璽希望USDT的風光是來自正直、誠實的商業模式，而不是來自對規則的破壞。
如果那樣的話，USDT對數字貨幣來說將或是一場大災難。
再次提醒：炒幣有風險，入市需謹慎!
USDT幕後團隊涉嫌詐騙、洗錢和操縱市場，區塊鏈數字貨幣還好嗎？