為了降低企業在實際業務中的信貸風險，SAP系統提供了一個複雜的信貸管理解決方案，當客戶超過它的信貸許可範圍時，系統能夠做出迅速而有效的反應。如下圖所示顯示了SAP系統中一個客戶的信貸管理資訊。

　　同一個企業所有客戶的信貸管理資訊是以信用主資料的方式維護到系統中的，完全實現了客戶信貸管理資訊的共享。而且每一個客戶的信貸管理資訊隨著對其銷售業務的開展，系統能夠實現及時動態更新。SAP系統對客戶信貸管理資訊的及時動態更新，以及信貸控制策略的實現是通過SAP系統的後臺配置完成的。在這裡針對不同信貸控制範圍、不同風險類別、不同信貸組的組合進行詳細的信貸控制設定，以實現企業的信貸控制策略。

　　1.定義信貸控制範圍。信貸控制範圍是SAP銷售和應收賬款模組中用於控制信用風險的組織機構。系統配置的後臺路徑為：企業結構=>定義=& gt;財務會計=>定義信貸控制範圍及組織值事例。為了提高工作效率，建議在“信貸控制範圍明細項”裡面維護客戶信用主資料的預設值，實現在建立客戶主資料時自動建立該客戶的信用主資料。這樣只需對不同風險類別的客戶和授信客戶的信貸限額進行維護。

　　2.給公司程式碼分配信貸控制範圍。根據不同的產品，不同的銷售方式，一個公司程式碼可以有多個信貸控制範圍。同時一個信貸控制範圍也可以分配給多個公司程式碼，比如，集團公司的一個客戶可以有一個總的信用限額，而在各個信貸控制範圍內又可以設定該信貸控制範圍內的信用限額。系統配置的後臺路徑為：財務會計=>應收賬目和應付賬目=>信用管理=>信用控制會計科目=>分配允許的信用控制範圍給公司程式碼及組織值事例。

　　3.給銷售範圍分配信貸控制範圍。銷售組織、分銷渠道和產品組三者之間的有機組合構成一個銷售範圍。銷售範圍反應了一個企業不同的產品以及不同的銷售方式的組合，一個信貸控制範圍可以分配多個銷售範圍，一個銷售範圍只能分配給一個信貸控制範圍，信貸控制範圍和銷售範圍之間是一對多的關係。系統配置的後臺路徑為：企業結構=>分配=>銷售分銷=>分配貸款控制範圍的銷售範圍及組織值事例。

　　4.定義風險類別。風險類別可以理解為風險等級，首先對客戶區分不同的風險類別，然後針對不同的風險類別可以執行不同的信貸政策。系統配置的後臺路徑為：財務會計=>應收賬目和應付賬目=>信用管理=>信用控制會計科目=>定義風險類別及組織值事例。

　　5.定義信貸組。信貸組可以理解為對信貸控制區分不同的控制環節，信貸控制一般可以在三個業務環節進行：銷售訂單、交貨和發貨過賬。系統配置的後臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理=>定義信貸組及組織值事例。

　　6.定義進行信貸控制的定價過程。這一項主要是對包含哪些價格條件型別的值進行信貸控制。關鍵是需要對進行信貸控制的價格條件型別設定相應的標誌，將需要控制的價格轉到貸方價格。具體系統配置的後臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理/風險管理設定=& gt;輸入設定。

　　7.啟用專案類別的信貸更新。這一配置在專案類別層次控制實際的銷售業務資料是否更新信貸總額。要實現客戶信貸及時動態更新，需將相應銷售單據型別的活躍信貸選中。系統配置的後臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理/風險管理設定=>確定每一專案類別的有效的應收款及組織值事例。

　　8.給銷售憑證和交貨憑證分配信貸組和信貸控制方式。通過這一配置實現了不同型別的銷售訂單和交貨單與信貸組及系統信用控制的結合。

　　9.定義自動信貸控制。在這裡定義具體的怎樣執行信貸控制，反映了一個企業的基本信貸政策。系統配置的後臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理=>定義自動信貸控制及組織值事例。

SAP中的信用控制可以實現分公司程式碼、分銷售範圍、分不同風險類別的客戶、分單據型別的控制。要實現信用控制，還需要首先對要進行信貸控制的定價過程做定義，其次是要啟用專案類別的信貸控制。信貸控制範圍的確定一般有四個層次：公司程式碼、銷售範圍、客戶主資料以及使用者出口，四者的優先順序依次升高。

　　SAP系統的信用管理功能非常強大，而在銷售管理過程中，信用管理也是主要的內部控制點，為此建議將風險類別按低、中、高劃分成三個等級，按客戶的信用狀況，將客戶劃分成低風險客戶、中風險客戶、高風險客戶，對客戶實行分級管理。

　　在信用控制策略上，對不同的信貸控制範圍，實現銷售訂單級的控制即可。對於低風險客戶，當超信貸限額時，系統只是警告一下，不影響業務操作；對於中風險客戶，當超信貸限額時，訂單將會被凍結，後續的業務無法繼續進行，經過相應的審批，將被凍結的訂單釋放後才能進行後續操作；而對於高風險客戶，當超信貸限額時，訂單根本無法儲存。

　　為了保證建立新客戶時同時建立該客戶的信用主資料，建議通過系統配置實現建立客戶主資料時自動建立該客戶的信用主資料。

　　在具體實現策略方面，建議將內部客戶維護成低風險客戶，將外部客戶維護成中風險或高風險客戶。對需要授信的客戶，由企業信用管理小組根據客戶信用狀況給予一定的授信額度，從而實現SAP系統對內控的有效支撐。

前臺操作：

FD32

SAP系統對客戶信貸管理資訊的及時動態更新，以及信貸控制

策略的實現是通過SAP系統的後臺配置完成的。在這裡針對不同信貸控制範圍、不同風險

類別、不同信貸組的組合進行詳細的信貸控制設定，以實現企業的信貸控制策略。

SAP FD33 客戶信貸資料解析事務程式碼FD32/FD33，輸入customer（購貨方編號）和credit control area（信貸控制範圍），選擇Status（狀態），回車。

檢視到的幾個欄位的理解如下：

Credit exposure（信貸風險總額）= receivables（應收總額） + special liabilities（特別往來債務） + sales value（銷售值）。其中：

應收總額：指出具了發票的總金額扣減顧客付款之後的應收帳款餘額；

特別往來債務：一般是預收款（customer down payment）。沒有交貨就預先收款，財務上當然視為我方債務，由於是債務，這個欄位永遠以負值表示；

銷售值：sales value應理解為open sales value，並不是會計意義上的“因為開具發票而實現的銷售收入”。在完整信用管理場景下，銷售值可理解如下：

open sales value＝open order value + open delivery value + open billing value；

open order value：建立了銷售訂單，但尚未交付的價值；

open delivery value：建立了出埠交付單（outbound delivery note），但尚未出具發票的價值。“交付”以VL01N建立交付單為唯一標誌，與是否過賬出貨無關；

open billing value：出具了發票，但沒有生成會計憑證的價值。

 open order value記錄於S066-OEIKW，open delivery value記錄於S067-OLIKW，open billing value記錄於S067-OFAKW。

如果對credit exposure或者其三個細目的餘額有疑問，可以用SE38呼叫標準程式RVKRED77執行有關的信用賬戶，重新整理後再重新進入FD33觀察。

出現不一致的情況請查詢note，採用補充程式進行糾正。

注：改表改變不了實質，應補充完整的實際業務。

 信貸資料不正確，請參考SAP notes: 1756125 - Wrong credit values - identify and correct

常見問題一

我已經在OVAK和OVA8裡面設定銷售訂單不進行信用檢查了，為什麼S066還更新未清訂單信貸值？

再次強調，信用更新和信用檢查是兩個過程，您需要檢查VOV7或者OVA7，專案“活躍信貸”是否被選擇上了。

常見問題二

我已經設定VOV7裡面“活躍信貸”為”X”了，為什麼儲存銷售訂單以後FD33看到未清訂單信貸值沒有更新？

請檢查以下幾項：

1.銷售訂單明細的VBAP-CMPRE是否有值，如果沒有，請參照Note 18613在V/08維護銷售價格;
2.銷售訂單明細計劃行裡是否有確定的數量；
3.OB45更新組是否選擇了000015；
4.OMO1對資訊結構S066的更新時間是否設定了同步更新。

常見問題三

FD33裡面的銷售值不正確應該怎麼辦？

首先報表RVKRED88可以用來檢查到底銷售值是否正確。

1.FD33->輸入客戶和貸方控制範圍->檢視狀態->附加->銷售值->記錄以下專案值
未清訂單信貸值
未清交貨信貸值
未清開票憑證
2.SE38->RVKRED88->輸入客戶和貸方控制範圍->執行（F8）->
對比執行結果和FD33是否一致

RVKRED88是重新進行信用更新會得到的值，所以如果以上不一致的時候，需要執行報表RVKRED77來修正資料庫值。
此報表執行的時候需要沒有user在系統上進行操作，因為需要凍結VBAK,VBAP等表格以保證系統資料的一致性。
請不要中途終止RVKRED77，這樣會導致系統裡的信用值不正確。

具體請參照SAP NOTE 716141。

常見問題四
SD這邊，客戶A在FD33中顯示的特別往來債務（即預付款）為2344.38，
FI這邊，客戶A在FD10N中顯示的預付定金是30174.38；
這兩個資料正常情況下是一樣的，就只有這個客戶A是不一樣。經過排查，財務那邊是對的，SD那邊是錯的，但找不到原因，請問有哪些可能的原因？

解決辦法：

用F.28更新重置信貸資料後就可以了

 信貸檢查的常用後臺程式

對於做信貸檢查來說，幾個常用的報表必須定期在後臺執行；以便及時更新系統單據的凍結狀態；

1、RVKRED06；檢查被凍結的銷售文件（銷售訂單、交貨單）

這個是對凍結的單據，執行新的信用檢查；比如客戶前期的訂單由於信用額度的原因而凍結了，本次客戶及時支付了貨款，那需要多這些單據重新做信用檢查；系統會根據新的可分配額度，重新設定單據的凍結狀態；

2、RVKRED08；檢查低於信用限額的銷售溫度（銷售訂單、交貨單）

對展望期的信貸檢查；如果設定為動態展望期，那在展望期之外的單據是不考慮的；隨著時間的推移，展望期之外的單據也會進入展望期內，這時候需要對這些單據重新做信貸檢查；

3、RVKRED77；更新銷售模組的信用資料

更新錯誤的信貸資料；客戶信貸主資料中的信貸值、銷售值用來判斷客戶的可用額度，但這個值有時候會更新錯誤；執行這個程式，可以重組信貸資料；


4、RVKRED09 檢查正在後臺處理的銷售文件（銷售訂單、交貨單）

5、RVKRED88 模擬更新後銷售模組的信用資料

6、RFDKLI120 重新設定客戶的信用限額

7、RFDKLI150 批量更改信用限額資料

信貸管理報表

RFDKLI10 搜尋無信貸限制的客戶
RFDKLI20 為選定的信貸控制範圍重新設定信貸限額
RFDKLI30 彙總信貸限額概覽。該程式為每個客戶列出主要的和控制範圍
RFDKLI40 信貸限額概覽 (擴充套件的)
RFDKLI41 信貸主表
RFDKLI50 批量變更
RFDKLIAB 跨帳目變更顯示

為了降低企業在實際業務中的信貸風險，SAP系統提供了一個複雜的信貸管理解決方案，當客戶超過它的信貸許可範圍時，系統能夠做出迅速而有效的反應。如下圖所示顯示了SAP系統中一個客戶的信貸管理資訊。