[轉載]S/4 HANA中的銀行對賬單
S/4 HANA中的銀行對賬單
今天讀到一條訊息，說SAP跟區塊鏈技術公司Ripple合作，成功完成了一次跨境支付實驗，從加拿大向德國轉賬了1000加元。
詳情在此：為什麼SAP默默開始區塊鏈研究測試
http://www.cniteyes.com/archives/21314
你可能覺得沒什麼，不就是一次跨境小額支付嗎？有什麼值得驚訝的。
確實只是一次跨境小額支付，但其中的關鍵字是區塊鏈技術，而沒有出現的隱藏關鍵字是SWIFT。
區塊鏈技術最近絕對是炙手可熱，它解決了傳統支付過程中需要一個第三方的問題。
而Ripple公司的技術，可以讓全球銀行之間進行點對點金融交易。
不過如果你以為我今天想聊聊區塊鏈，你就錯了，雖然SAP已經高大上了，可是我還沒有。
區塊鏈如果真的成功了，誰受到的影響最大？當然就是那個隱藏的關鍵字：SWIFT
SWIFT全名叫環球同業銀行金融電訊協會，它負責向全球銀行金融業提供financial messaging service，即金融電訊服務。目前有11000家金融機構在使用，覆蓋200多個國家。
其實在現有的SAP軟體中，你想使用高大上的區塊鏈還是做不到的。相反，SWIFT相關的東西倒是處處可見。例如銀行主資料中的SWIFT code，電子銀行對賬單中的SWIFT MT904格式，XML對賬單中的camt.053.001.02格式等等。
SAP是傳統ERP廠商的代表，SWIFT是傳統金融協會的代表，今天就讓我們看看兩大組織的結合點：SAP中的銀行對賬單是怎麼處理的
SAP中銀行對賬單的型別
從處理方式的角度來說，SAP中的對賬單有兩種型別：電子銀行對賬單和手工銀行對賬單
電子銀行對賬單按照使用的格式不同，又包括：SWIFT MT940/MultiCash/XML/EDI對賬單等幾種
從SAP系統和銀行的連線方式的角度來說，又區分為檔案上載模式和銀企直連模式
- 電子銀行對賬單
-
SWIFT MT940
-
MultiCash
-
XML
-
EDI
- 手工銀行對賬單
SAP電子銀行對賬單的操作步驟
以檔案上載形式的電子銀行對賬單為例，操作流程很簡單：
匯入對賬單（FF_5）：將符合SAP格式（MT940，MultiCash，XML等等）的對賬單上載，也可以同步過賬
過賬對賬單（FEBP）：如果第一步沒有過賬，也可以在FEBP中過賬，這種可以過賬掉簡單的，不需要人為判斷的對賬單行，例如銀行手續費等等
銀行對賬單的後續處理（FEBA_BANK_STATEMENT）：針對不能直接通過後臺Posting rule確定過賬規則的對賬單行專案，例如收款要對AR open item進行清帳
SAP電子銀行對賬單的配置
電子銀行對賬單配置的核心理念就是將銀行提供的對賬單中的外部交易程式碼（External Transaction）轉換為SAP中的過賬規則（Posting Rule）。
比如說A銀行在電子銀行對賬單中以外部交易程式碼（8888）代表銀行手續費（好吉利的程式碼！），那麼你需要在系統中配置一套對應的過賬規則：
Dr: Bank Expense
Cr: Bank Interim account
Dr: Bank Interim account
Cr: Bank
以後SAP每次讀到8888的交易程式碼，就知道要這麼過賬了。
下面來具體說說配置的幾個點。
首先是建立Account Symbol，這一步的目的是將與銀行對賬單相關的科目用程式碼代表，也可以認為是個分類的過程
然後是將會計科目分配到Account Symbol上，這一步是告訴系統實際過賬的時候，進什麼科目
建立Posting rule，就是定義銀行對賬單中可能的過賬規則，例如收款，付款，銀行手續費，銀行利息，收支票，現金池等等
定義Posting rule，就是具體化每一個過賬規則的過賬邏輯，例如之前說過的，發生手續費的時候的借貸方科目是什麼。這裡有個Posting area的概念，具體什麼含義，留給大家探索。
建立Transaction Type，這裡指的是銀行對賬單的一個格式型別，例如挪威的MultiCash等等。每種格式都各自包括了一套External transaction。
分配External transaction到Posting rule
最後是告訴系統，具體的某個銀行賬號要對應什麼格式
以上就是最基礎的SAP的銀行對賬單功能和配置，其實銀行對賬單還有一些相對高階的功能，例如：
-
XML格式的對賬單，這種需要一個XLST來做格式轉換
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自定義格式的對賬單處理
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通過銀企直連如何自動讀取電子銀行對賬單
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手工銀行度賬單
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通過EDI的對賬單及對應的IDoc格式
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