本文由人工智慧觀察編譯

譯者：Sandy

根據英國《金融時報》（Financial Times）的報道，匯豐銀行正在引入機器人以幫助其發現洗錢、欺詐以及恐怖主義式融資的行為，作為最新採用人工智慧技術解決金融犯罪問題的銀行，其速度和成本比工作人員要更快且更低。

據瞭解，歐洲最大的銀行正計劃整合位於英國的初創公司Quantexa的人工智慧軟體，以便在搜尋可疑活動時，對客戶及其交易的金額進行篩選，獲取公開的資料。

在過去的十年中，匯豐銀行由於未能阻止非法融資通過其賬戶受到了數十億美元的罰款。自此以後，許多大銀行都開始與AI專家合作來清理該行為。根據金融行為監管局的資料，使用人工智慧篩選大量資料也節省了資本——僅在英國，銀行每年都要花費50億英鎊打擊金融犯罪。

幾個月前，匯豐銀行凍結了一個與安哥拉前總統之子所稱的涉嫌5億美元欺詐案有關的賬戶，該銀行表示這是他們執行更嚴厲的合規體系的跡象。

其金融犯罪威脅緩解全球主管Jennifer Calvery最近在Quantexa網站的視訊中表示，匯豐銀行相信“利用技術和資料，未來我們有可能實時捕獲犯罪行為”。

自2012年匯豐銀行花費19億美元和解以避免受到涉嫌洗錢的刑事訴訟後，該公司已投資數十億英鎊改善其合規控制措施。作為清理工作的一部分，2011年至今，該銀行出售了100多家企業，同時，在執行長Stuart Gulliver的帶領下，從20多個國家撤出。而繼任者John Flint也在考慮撤出仍在運營的其他67個國家，如烏拉圭，百慕大和馬耳他。

Quantexa成立於2016年，其軟體能掃描來自不同來源交易的結構化和非結構化資料，比如電話號碼，地址，公司董事和新聞報道等，以查詢可疑關聯。Quantexa的創始人兼執行長Vishal Marria表示：“這是為了瞭解資金的流動：我們為每個客戶實時打造這個場景。”

去年，該公司從匯豐銀行和Albion Ventures籌集了330萬美元的資金。此外，匯豐銀行還與人工智慧專家Ayasdi合作，將部分反洗錢調查進行自動化處理。

與此同時，監管機構正在監控銀行對人工智慧的使用，以發現金融犯罪。FCA金融犯罪部門負責人Rob Gruppetta在最近的一次演講中表示：“任何一家希望能夠查處黑盒子的銀行可能都會失望，但是這項技術或許可以更好地實現我們所有人希望：保持財務清潔。”

其他銀行也與技術提供商展開合作打擊金融犯罪，包括蘇格蘭皇家銀行，該銀行上週表示，它已與Vocalink合作掃描小型商業交易中的虛假髮票和詐騙行為。

丹麥Danske銀行最近與Teradata的Think Big Analytics部門聯手，實時掃描數萬筆交易，而新加坡華僑銀行去年與BlackSwan科技公司和Silent Eight達成了合作協議，以改進和加快對可疑交易的檢測與調查。