2016年起，微交易引爆了整個金融市場，對於普通使用者來說，微交易具有如下特點：

1、投資金額小，100元起玩，甚至是10元起玩——股票、期貨投資金額高。

2、可以看漲或看跌——股票只能買漲。

3、賠率高，高達80%-90%——股票一個漲停也就10%。

4、T+0出入金——股票T+1。

5、投資週期短，收益快，最快1分鐘，甚至30秒出結果——股票週期最少是一天。

6、大盤指數參照國際走勢，真實可溯。

正是因為微交易具有如此多的優勢，再加上金融從業者的大力推廣，2016年引爆了整個金融市場。

很多普通使用者，抱著試一試的態度接觸了微交易，結果開始真的賺了錢，於是瘋狂加碼，增大資金投資，最後肯定是虧得血本無歸。為什麼我這麼肯定？因為100%的平臺都是可以控盤作弊的，所以普通投資使用者永遠不可能賺到錢。下面我從微交易系統架構設計角度來告訴你，系統裡到底藏了什麼貓膩。

微交易系統的使用者端介面一般非常簡單，就像下面這樣：

可以充值，可以提現，個人中心可能放些歷史操盤記錄、充值提現記錄，剩下的核心東西就是買漲買跌。

買漲買跌的介面一定要有K線，因為這顯得專業，同時給使用者以錯覺：貌似可以通過K線來推斷下一秒或下一分鐘的走勢。

對於首次玩微交易的使用者，一般都是先被拉到一個群，這個群有個類似導師的角色，他會炫各種投資策略，什麼倍投法啊，頭頂肩K線分析啊，然後在群裡面喊單，跟著導師投基本上都能贏錢。於是使用者會覺得老師很神，實際上這些都是後臺可以控制的。

基本上，只要讓使用者嚐到賺錢的甜頭，他一定會忍不住玩下去，直到虧得懷疑人生。因為人性就是這樣，對於唾手可得的錢財，沒有不見錢眼開的。而一旦虧損，卻沒有人能夠及時止損，就像玩股票一樣：漲一點就拋了，拿不住；但是跌停了還捨不得拋，因為覺得馬上就會反彈。於是，最終都虧成了傻逼！

其實，平臺最大的貓膩就是指數是可以控制的，K線是可以人為操控的。

像美元指數，它可以說是世界上最穩定的貨幣，一般一天內都難以有大的波動，對於微交易這樣以分鐘計算的K線，它的波動更是非常微小，也許5分鐘內根本就沒有波動。但是沒有波動，使用者投資起來就會很沒勁，假如K線是一條直線，那麼買漲買跌必然都是平局，那麼平臺就沒有利潤。於是，平臺想出一招，加入人為波動。比如美元兌日元=113.963，那麼隨機加入[0-0.010]範圍內的隨機數，這樣指數就會上下波動了，使用者看到上下波動的指數，然後就開始利用各種K線分析技術或者各種投資預測絕招進行買漲買跌，微交易最大的優勢是：使用者很容易產生自己可以預測結果的錯覺！！！其實完全不是！

很多使用者在投資的時候，也擔心平臺會作弊，於是拿出兩個手機作對比，一個買漲，一個買跌，看看會不會都輸，然後比對兩個手機的K線，看K線是否一致，這樣肯定是看不出問題，那是不是意味著平臺就不會作弊呢？

首先，你要明白一個概念——使用者之間對賭，使用者和平臺之間對賭。

所謂使用者之間對賭，就像我們在閒來玩房卡棋牌，閒來只收房卡錢，使用者在裡面雖然是打牌記積分，實際上90%都是在賭博，A和B在閒來開個虛擬房間打牌：假設A贏了，B輸了，那麼B把錢給A就可以了；假設A輸了，B贏了，那麼A把錢給B就可以了；無論輸贏，跟平臺沒關係，平臺只拿房卡服務費。

所謂使用者和平臺之間對賭，那就像買彩票，A買了一注彩票：假設沒中，也就是使用者在和平臺對賭的時候輸了，那這個錢就送給福彩中心了；但是中了一等獎的話，也就是使用者在和平臺對賭的時候贏了，福彩中心要給A五百萬。我們都知道，因為福彩中心開獎是非公開延時開獎，實際上它已經知道了所有購買資料，所以可以選擇開自己想開的獎。假設這一期，使用者投注金額10億，那麼我可以指定一串開獎號碼，這串號碼會返獎8億，所以福彩中心淨賺2億。這個時候，實際上福彩中心是沒有任何風險的，因為它通過計算，已經把風險轉移給了彩民，實際上可以這麼理解：那些中獎彩民的錢都是來自沒有中獎的彩民。

微交易平臺和福彩中心是玩的一樣的套路，雖然表面上看起來是使用者一個人在和平臺對賭，使用者虧的就是平臺賺的，使用者賺的就是平臺虧的。實際上，使用者A賺的，那是使用者B虧的，平臺沒有任何風險。

微交易平臺會有個統計資料叫做盈虧比=盈虧/流水，這個資料一般一天更新一次，比如截止到當前為止，所有使用者投資金額之和為100萬，所有使用者的虧損（從平臺角度出發，贏的記為負，輸的記為正）之和為15萬，那麼平臺淨賺15萬，盈虧比=15%，實際上，一般平臺會把盈虧比控制在10%左右，這樣對於平臺有利潤，對於使用者來說，他感覺有輸有贏，錢是慢慢虧掉了，所以使用者覺得輸錢是自己操作方式不當。那麼，平臺如何控制盈虧比在10%呢？

下面我給出風控邏輯的流程圖：

也就是平臺通過控制總體盈虧比在10%左右，這樣實際上就引起了使用者之間的對賭：比如現在系統虧太多，盈虧比達到9%以下，這時使用者下單一般都會是虧；而如果系統盈利多，比如現在盈虧比達到11%以上，那麼這時使用者下單一般都會贏。但不管怎麼樣，所有使用者的盈虧累加在一起，最終一定是虧。所有從長久來看，從統計學角度來看，使用者玩得越久，他虧得越多。

別問我為什麼懂那麼多，因為我手上有全套微交易原始碼。