金融領域資料模型例項
阿新 • • 發佈：2019-01-25
通用金融行業主題域模型
通用金融行業概念模型
主題域模型的設計原則：
1 是對商業模式的抽象
2 以商業模式中關注的物件為劃分依據
3 內容完整且相對穩定
4 每個主題域下一般都有一個與之同名的主實體，圍繞該主實體展開各種關係實體及父子實體
當事人主題
當事人（PARTY）是指銀行作為一個金融機構所服務的任意物件和感興趣進行分析的各種個人或團體客戶、潛在客戶、代理機構、僱員、分行、部門等。
一個PARTY可以同時是這當中許多種角色
賬戶的持有人
賬戶的共同持有人
借款人
執行者
聯合簽名者
共同申請人
員工
受益人
特約/聯名商戶
擔保人
投資者
諮詢顧問
競爭對手
家庭/成員
交易對手
……
產品主題域
• 產品是金融機構銷售或提供的可市場化的產品、產品包和服務。如果有必要，在模型中可以包括競爭物件所提供的產品。•
• 產品與當事人、帳戶之間都存在各種關係。
• 為滿足銀行內部管理的需要和適應不斷變化的業務需求，可以根據實際情況結合產品特性將產品分組，如個人存款產品組、公司貸款產品組等 ，這些即“產品組”。
• 出於市場競爭的需要，或作為市場營銷的結果，將一些產品打包、捆綁銷售，稱其為“產品包”。
資產主題域
•當事人資產主題是所有可能採集到的各種當事人的資產（負債）資訊，包括有形的和無形的各種客戶資產/負債，同時還可以儲存銀行向外租賃的各種資產資訊。•可能是客戶的不動產、商品存貨、珠寶、機動車輛、以及在其他金融機構的存款、貸款等。
EVENT主題
• 事件是金融機構與客戶或潛在客戶之間的聯絡或交易活動，它記錄了詳細的行為和交易資料，包括存取款、收費、計息、諮詢投訴、查詢、市場調查、網上交易等。• 可能需要也可能不需要銀行與客戶的直接接觸；可能與帳戶相關，也可能與帳戶無關；可能與資金相關，也可能與資金無關。
• 通過事件可以幫助瞭解哪些客戶使用哪些渠道做哪種交易事件，交易金額多少、什麼時間、在什麼地點、與金融機構的哪位員工或部門打交道。
渠道主題域
• 客戶通過渠道向金融機構獲取有關金融機構、金融機構產品資訊以及使用金融產品。金融機構通過渠道向用戶銷售產品或提供服務。• 渠道與當事人、產品、帳號等其他實體存在各種關係。
• 渠道分為若干渠道型別。
區域位置主題域
• 區域位置主題是指銀行希望關注或考察的任何層次的地理區域和地址，如國家、省份、城市、縣、鄉村等。• 區域位置主題下的地址，除了包含“具體地址”、“地區”、“地理位置”等不同層次的實體地址，還包括電子地址：email，手機號，IP地址，社群賬號，微博號等
• 該主題和事件、產品、渠道、內部組織機構、營銷活動等主題都有著密切的聯絡。
財務主題域
• 財務主題主要記錄與銀行內部財務管理相關的會計科目、總帳以及相關處理日誌/傳票的重要資訊，包括：• 總帳科目的設定以及餘額的變動情況；並提供不同層次彙總的可能性；
• 同時能夠將總帳資訊和詳細的交易/事件資訊、當事人資訊以及協議資訊進行關聯，提供鑽取分析的手段和方法；
• 能夠幫助更好地進行績效評估和計劃考核；
CAMPAIGN主題—概述
• 營銷活勱是為了獲取、維護、增強銀行與客戶的關係而開展的一些促銷的活勱。• 營銷活勱是一些有組織的活勱，其目的可以是為了把某些產品推向市場，也有可能是為了樹立銀行在市場上的形象。
• 完整的營銷活勱應該包括營銷策略、營銷行為以及營銷活勱的反饋資訊。收集營銷活勱和結果資訊可以幫劣銀行發現最有效的營銷方式，瞭解不同型別客戶對營銷活勱的反饋。產品是金融機構銷售或提供的可市場化的產品、產品包和服務。如果有必要，在模型中可以包括競爭物件所提供的產品。
• 產品可以通過產品特徵加以描述，產品特徵是金融機構提供的所有可以應用於產品的有效產品特徵。它標識了金融機構在提供產品時的限制或附加條件。在銀行業的例子有手續費、期限、允許的展期和提前通知的要求等。
• 產品與當事人、帳戶之間都存在各種關係。
• 為滿足銀行內部管理的需要和適應不斷變化的業務需求，可以根據實際情況結合產品特性將產品分組，如個人存款產品組、公司貸款產品組等 ，這些即“產品組”。
• 出於市場競爭的需要，或作為市場營銷的結果，將一些產品打包、捆綁銷售，稱其為“產品包”。
資產主題域
•當事人資產主題是所有可能採集到的各種當事人的資產（負債）資訊，包括有形的和無形的各種客戶資產/負債，同時還可以儲存銀行向外租賃的各種資產資訊。•可能是客戶的不動產、商品存貨、珠寶、機動車輛、以及在其他金融機構的存款、貸款等。
EVENT主題
• 事件是金融機構與客戶或潛在客戶之間的聯絡或交易活動，它記錄了詳細的行為和交易資料，包括存取款、收費、計息、諮詢投訴、查詢、市場調查、網上交易等。• 可能需要也可能不需要銀行與客戶的直接接觸；可能與帳戶相關，也可能與帳戶無關；可能與資金相關，也可能與資金無關。
• 通過事件可以幫助瞭解哪些客戶使用哪些渠道做哪種交易事件，交易金額多少、什麼時間、在什麼地點、與金融機構的哪位員工或部門打交道。
渠道主題域
• 客戶通過渠道向金融機構獲取有關金融機構、金融機構產品資訊以及使用金融產品。金融機構通過渠道向用戶銷售產品或提供服務。• 渠道與當事人、產品、帳號等其他實體存在各種關係。
• 渠道分為若干渠道型別。
區域位置主題域
• 區域位置主題是指銀行希望關注或考察的任何層次的地理區域和地址，如國家、省份、城市、縣、鄉村等。• 區域位置主題下的地址，除了包含“具體地址”、“地區”、“地理位置”等不同層次的實體地址，還包括電子地址：email，手機號，IP地址，社群賬號，微博號等
• 該主題和事件、產品、渠道、內部組織機構、營銷活動等主題都有著密切的聯絡。
財務主題域
• 財務主題主要記錄與銀行內部財務管理相關的會計科目、總帳以及相關處理日誌/傳票的重要資訊，包括：• 總帳科目的設定以及餘額的變動情況；並提供不同層次彙總的可能性；
• 同時能夠將總帳資訊和詳細的交易/事件資訊、當事人資訊以及協議資訊進行關聯，提供鑽取分析的手段和方法；
• 能夠幫助更好地進行績效評估和計劃考核；
CAMPAIGN主題—概述
• 營銷活勱是為了獲取、維護、增強銀行與客戶的關係而開展的一些促銷的活勱。• 營銷活勱是一些有組織的活勱，其目的可以是為了把某些產品推向市場，也有可能是為了樹立銀行在市場上的形象。
• 完整的營銷活勱應該包括營銷策略、營銷行為以及營銷活勱的反饋資訊。收集營銷活勱和結果資訊可以幫劣銀行發現最有效的營銷方式，瞭解不同型別客戶對營銷活勱的反饋。