《數字化轉型方法論：落地路徑與資料中臺》

第一部分 為何數字化轉型（第1~2章）
介紹了數字化轉型的5個推動因素、數字化顛覆傳統行業的3種方式以及數字化轉型的意義。
第二部分 何時數字化轉型（第3~5章）
闡述了數字化轉型加速的原因和切入的時間點以及帶來的新機遇。
第三部分 什麼是數字化轉型（第6章）
從商業的角度探討了數字化轉型的本質、要素和木桶理論，介紹了智慧商業作業系統與數字化轉型的關係。
第四部分 是否應該數字化轉型（第7章）
通過國雲自研的自我準備模型和MAX成熟度模型幫助企業評估是否應該著手數字化轉型。
第五部分 誰來負責數字化轉型（第8章）
講解了董事會和CEO如何推動數字化轉型、如何搭建數字化轉型的領導班子、如何選拔和留住人才以及如何制定數字化轉型的KPI。
第六部分 如何數字化轉型（第9~15章）
系統講解了數字化轉型的方法論，主要包括數字化轉型的常見敗局、如何低成本實現數字化轉型、數字化轉型六突發、數字化轉型如何為團隊賦能、CDO/CTO/CIO如何推進和執行數字化轉型，以及阿里巴巴的數字化轉型經驗。
第七部分 數字化轉型的利器（第16~19章）
講解了數字化轉型的技術底座——資料中臺的要素和建設方法。
第八部分 數字化轉型案例（第20~24章）
從專案背景、痛點分析、解決方案、最終效果4個維度系統講解了新零售、高校、銀行等行業和機構的數字化轉型過程與方法。

前言

• 網際網路、物聯網、雲端計算、大資料
• 數字化“戰略、人才、技術”

第一部分：為何數字化轉型

• 深入行業變化，抓住使用者需求的本質，應時而變、應需而變。
• 不同型別的企業，數字化轉型的途徑和方法各不相同，有的調整發展策略、有的提升運營效率、有的提升客戶體驗。

第1章：數字化轉型的意義

• 內部環境、外部環境和技術賦能3個維度深入分析企業數字化轉型的5個推動要素，以及數字化轉型的最大紅利——苟且紅利。

1.1 數字化轉型的5個推動要素

• 要素1：人口紅利趨於消失、創新發展成為必然。
• 要素2：中美貿易摩擦持續，推動企業結構調整。
• 要素3：市場供大於求，推動消費升級。
• 要素4：生態保護迫在眉睫，企業亟需轉型。
• 要素5：新技術快速更迭，促進企業數字化轉型。

1.1.1 人口紅利趨於消失、創新發展成為必然。

• 要素1：人口紅利趨於消失、創新發展成為必然。
  • 勞動力成本上升
  • 企業用工難創新，變革成王道
  • 企業創新變革關鍵在於數字化轉型

示例：

• 用工業機器人取代人力，執行一些勞動強度大、高危、程式化的工作

• 用RPA智慧機器人取代一些有規則、高度重複、低價值的人工勞動

• 用資料智慧和人工智慧等新技術提升效率，節約人力成本

• 企業利用新技術進行創新和變革->數字化轉型

• 數字化轉型的核心要素是技術和資料

• 以建設資料中臺為代表的數字化解決方案是企業轉型的最佳選擇。企業在日常的經營中，在產品、生產、銷售、運營、服務、使用者等方面積累了大量的資料，可以利用資料智慧技術將內外部資料打通，建立資料流通機制，隨時支援前端業務部門的需求。

• 資料在企業內部實現自由流通和智慧化應用，會不斷激發員工在資料應用方面的創新，挖掘資料背後隱藏的使用者需求和新商機。

1.1.2 中美貿易摩擦持續，推動企業結構調整

• 要素2：中美貿易摩擦持續，推動企業結構調整

  • 加大科研投入和自主創新
  • 培育有核心技術的自主品牌
  • 增強產品競爭力
  • 採取多元佈局促進企業發展
  • 提高國內市場佔有率
  • 優化內部管理、運營

• 因關稅調整造成採購成本上升，出口貨物受阻、投資受限等問題。

• 企業應著眼長遠，利用新型數字化技術積極轉型，加大科研投入和自主創新，積極培育擁有核心技術的自主品牌，保證產品質量的同時利用資料化運營提高服務質量，增強產品競爭力，滿足海內外市場需求。

• 企業應積極挖掘資料背後的價值，賦能業務，從而擴大產品品類，提高市場佔有率。

• 企業還應通過數字化轉型，建設以賦能業務為核心的敏捷組織，優化企業管理結構和運營模式。

1.1.3 市場供大於求，推動消費升級。

• 要素3：市場供大於求，推動消費升級。

  • 批量化、規模化生產方式成為過去
  • 個性化、定製化成為當今趨勢

• 企業可以通過兩種途徑入手：第一種是提供的產品和服務不變，利用更精細化的數字化營銷方式獲得使用者增長。企業可以通過構建使用者畫像，快速找到目標使用者，將產品精準地推銷給使用者。第二種是以使用者為中心重構企業的產品開發和創新模式。通過大資料分析更深層次地理解使用者需求，基於不同使用者的畫像，匹配不同的產品和服務，讓企業立於市場競爭的不敗之地。-> 以數字化的方式改造產品，為使用者提供更精準、更契合需求的產品和服務。

• 企業還可以將數字化能力運用在生產流程、運營效果、管理質量等環節，從而在整體上實現數字化轉型。

1.1.4 生態保護迫在眉睫，企業亟需轉型。

• 要素4：生態保護迫在眉睫，企業亟需轉型。

  • 改變落後的經營觀念和粗放的管理方式
  • 以科技創新為重要支撐，推動傳統產業轉型升級。

• 通過數字化轉型，企業轉變運營模式，實現“環保經營”。一方面，企業可通過數字技術實現精細化運營，減少浪費，利用資料中臺構建資料採集、傳輸、儲存、處理和反饋的閉環，打通不同層級與不同部門間的資料壁壘，建立全域資料中心，發現各個環節中可精細化運營的模組，運用以前同樣的生產材料生產出更多的產品，從而實現智慧化運營和管理。另一方面，企業通過數字技術精準預測商品的銷量，實現“以銷代產”，減少庫存擠壓。

• 企業還可以將數字化能力擴充套件到業務生態調整、技術更迭、產品創造、品牌創新等方面，挖掘更多精細化運營的可能，並以此提高企業整體的執行效率和收益。

1.1.5 新技術促進企業數字化轉型

• 要素5：新技術促進企業數字化轉型
  • IT基礎設施建設完成
    • 企業以基本完成作業系統、應用軟體、網路/通訊、資料管理為代表的IT基礎設施建設。這些基礎設施的配備可幫助企業實現資料互聯互通，為企業進行資料探勘與分析提供了強大的環境支援。
  • 海量大資料蘊藏巨大商機
    • 為企業的數字化轉型提供了豐富的數字資產
  • 物聯網、雲端計算技術成熟
    • 雲端計算能幫助企業處理各個場景中產生的數量、動態提供儲存、計算和網路資源，且響應快速，雲端計算技術是企業數字化轉型的基石。

1.2 苟且紅利——數字化的最大紅利

• 人力成本+資源成本+其他成本=總成本
• 市場會形成一個巨大的商業機會，即用新的方式變革已經獲得商業成功的模式。
• 變革方式有兩種。一種是創業公司運用更新的技術方式，提升效率，降低人力和資源成本，實現盈利，成為行業新巨頭；另一種是傳統企業進行二次創業，運用數字化轉型改造自身，從而讓企業獲得新生。
• 運用熟悉話的方式降低人力和資源等成本，提高效率，實現盈利。
• “苟且紅利”是經濟學家何帆提出的概念，意思是雖然看起來所有人都在做事，但其中有大量苟且者，你只需比他們勤奮一點，便能享受到那個紅利。

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第2章 數字化顛覆傳統行業的3種方式

2.1 戰略上顛覆傳統行業

• 數字化商業模式 S2B2C

  • S
    • 內部產品
    • 外部產品
    • 供應鏈：智慧銷量、智慧定價、智慧補貨、智慧排產、智慧排程
  • B
    • 公域流量：京東、天貓等賦能
    • 思域流量：自由商城等
    • 門店
    • 經銷渠道
    • 超級個體：知名博主
  • C
    • 智慧零售大腦：拉新、使用者畫像、獲客、人群精準投放、營銷、資料感知、觸達閉環、私域、換新交叉銷售、LTV、活動策略、共享會員、資料銀行。

• 商業模式的變革完全構建在數字化能力之上，我們稱之為數智商業。

2.2 效率上顛覆傳統行業

• 從效率上顛覆傳統行業著重點在於效率變革，器結果是產品和戰略（即商業模式）在不變的情況下，企業進行效率上的變革。成本降低30%以上就是顛覆。
• 效率上顛覆傳統行業
  • 流量
    • 老使用者
    • 線下
    • 線上
    • 平臺流量
    • 私域流量
    • 渠道
  • 使用者
    • 進入
    • 轉換
    • 流失
    • 購買
    • 轉載
  • 商品服務
    • 資料字典
    • 業務物件
    • 使用者數字化
    • 資料體系
    • 商品數字化
    • 技術物件
    • OneWorld
  • 工廠生產
    • 供應鏈
      • 自主分析
      • 規則庫
      • AI演算法
      • 挖掘模型
    • 演算法平臺
      • 裝置模型
      • 工廠模型
      • 智慧定價模型
      • 畫像模型
      • 精準營銷模型
  • 倉庫物流
    • 數字產品
    • 應用市場
    • 資料應用產品流水線
    • 數字化產品
  • 業務區
    • 終端
    • 財務人員
    • 員工
    • 機器人
    • IT系統

2.3 使用者體驗上顛覆傳統行業

• 從使用者體驗上顛覆傳統行業，其重點是在商業模式和運營效率變化不大的前提下，著重提升使用者體驗，進而佔領大量市場份額。
• 什麼是好的使用者體驗？在你需要它的時候，它會立刻出現在你面前。這便是好的體驗。
• 從使用者體驗上顛覆傳統行業，極大地降低了企業的獲客成本，也降低了使用者的流失成本和使用者增長成本。因此，企業可以聚焦於如何為客戶提供良好的體驗服務，從而顛覆整個行業。
• 資料智慧技術
  • 資料建模
  • 資料整合
  • 資料探勘
  • 資料整合
  • 資料地圖
  • 應用開發
  • 資料中臺
  • 應用中臺
  • 業務物件資料分析
  • 資料治理
  • 演算法
  • ...

2.4 數字化轉型的兩大誤區

• 提到數字化轉型，一部分企業認為只要正確使用合適的IT技術，就能完成轉型；一部分企業認為數字化轉型只需要對商業模式重構，是否引入新技術並不重要。這兩種認知都是以偏概全，是數字化轉型過程中常見的兩種誤區。

1. 數字化轉型是技術驅動的

• 無論是工業時代、資訊化時代，還是數字化時代，變革和發展都是由大量社會需求驅動的，這些需求代表著廣大使用者的利益，也說明了商業的本質是理解使用者。企業若要理解使用者，便需要從使用者角度出發，基於資料洞察使用者，為使用者提供個性化的產品服務。
• 數字化轉型是使用者驅動的。
• 面對使用者的個性化需求，企業需要對使用者進行分層、分群、分類，為不同的使用者在不同的時間提供不同的產品。做到這一點對於企業來說至關重要，尤其是To C企業，它們雖然無法為海量的客戶提供1對1服務，但通過資料分析為使用者畫像，可以精確瞭解使用者的需求，快速為使用者提供相匹配的服務。這便是企業以使用者為中心提供產品和服務的必要性，也是驅動企業數字化轉型的關鍵。
• 商業的本質是理解使用者，其核心是創造價值、傳遞價值。企業只有深度理解使用者，才能挖掘到商業的核心。

2. 數字化轉型僅指商業模式的重構

• 除了可以從戰略上顛覆外，還可以通過提升效率和使用者體驗實現轉型。

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第二部分 何時數字化轉型

• 企業應該合適開始數字化轉型？答案是把握當下。
• “新基建”的大力倡導和2020年突如其來的新冠肺炎疫情也在推動企業立刻進行數字化轉型。
• 數字化加速了行業更迭，產生新的服務模式和運營思路。
• 數字化動搖了固守原地的行業老大，孵化新的行業巨頭。
• 數字化動搖了行業創新，打破競爭格局，誕生行業新秀。

第3章 數字化催生新物種

3.1 數字化加速行業迭代

3.1.1 數字智慧湧現，加速行業淘汰

• 依靠數字技術推動關聯產業的發展，以嶄新的方式滿足人們對美好生活嚮往的需求，這便是數字智慧的目標。

3.1.2 數字化企業領先行業

• 數字時代，數字化能力已成為企業的核心競爭力。
• 數字化技術賦能企業的增長也將提升周邊企業數字化轉型的積極性。
• 數字化企業增長速度遠超行業平均水平

3.2 數字化催生行業新巨頭

• 以提高效益、降低成本為目標，快速並且成功地實現數字化轉型是企業所期望的。
• 在轉型過程中，戰略戰術轉型、業務模式轉型、運營方式轉型以及組織結構轉型都至關重要。
• 某國外銀行的數字化轉型經歷了併購整合、卓越運營、數字化和全渠道的3個階段。
  • 首先，該銀行與隸屬不同業務領域的其他銀行合併，擴大了客戶覆蓋範圍，改善了多渠道的服務理念。同時以擴大經營規模、降低成本的模式，將數以百萬的客戶轉移到統一的IT平臺，實現了數字化轉型的第一步。
  • 然後，該銀行改變了原有的服務模式，運用了標準化的“直接向上”服務模式，將大部分業務流程進行重新設計和優化，使得日常業務變得更加簡單、便捷、透明，產品的供應方式也更加合理。
  • 最後，該銀行以“提供數字化創新產品服務”為核心理念，制定了獨特的全渠道體驗，團隊採用敏捷工作方式，實現了不同渠道之間輕鬆轉換，達到萬物數字化以及產品、服務更具個性化和貼合行的效果。

3.3 數字化轉型催生行業新秀

• 數字時代，資料處理技術得到了空前的發展，資料成為企業之間競爭的核心資源。
• 數字化轉型會促使企業運用新技術提高產品質量和服務水平，提升行業創新能力，從而帶來一批行業新秀，轉變市場競爭格局。

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第4章 加速數字化轉型的兩大原因

4.1 新基建加速數字化步伐

• "新基建"是數智基礎設施建設，主要指與資料相關的基礎軟硬體建設，包括網路、資料中心、雲端計算平臺、基礎軟體。
• “新基建”是以創新發展為理念，以技術為驅動，以資訊網路為基礎，為數字轉型、智慧升級、融合創新而賦能的基礎設施體系。
  1. 傳統基建帶動國民經濟發展
  2. 新基建加速企業數字化轉型的步伐
     • 2020年疫情，以醫療資訊化等為代表的醫療新基建收到重點關注。
     • “新基建”包括醫療新基建、5G、特高壓、城際高速鐵路和城際軌道交通、工業網際網路、新能源汽車充電樁、大資料中心、人工智慧等
     • IT裝置廠商、IDC整合服務商、雲端計算廠商、軟體廠商
     • 直播帶貨、社交電商、共享汽車、無人駕駛
• 大力倡導新基建將加快企業數字化轉型的步伐。
  • 一方面，經濟下行，企業盈利空間有限，積極利用數字技術為代表的新基建進行數字化轉型，成為企業突破發展瓶頸的抓手。
  • 另外，發展新基建的政策倡導也在一定程度上推進了各行業融合數字技術的程序。

4.2 新冠肺炎疫情下企業加速數字化程序

• 因疫情造成經濟損失，企業開始轉向將數字技術與運營管理進行融合，通過數字化轉型實現降本增效。

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第5章 何時數字化轉型

5.1 數字化轉型的時機

• 當行業內的企業大部分沒有開始數字化轉型時，有的企業會率先嚐試，雖然數字化轉型的結果可能會成功，也可能會失敗，但一旦成功轉型，它就會比行業內沒有開始轉型的企業更具顛覆行業的優勢。
• 還沒有開始轉型的企業要抓緊時間，第一步便是綜合自身數字化轉型的條件和實力，並立即著手轉型。

5.1.1 剪刀差理論

• 企業當下便要開始數字化轉型的原因還在於，數字化轉型是一項長期工程，從長遠來看，其對效率的提升、管理的優化、產品的創新、業務的開拓，都具有持續作用。
• 正如剪刀差理論所示，隨著時間的推移，企業的人力成本會越來越高，數字化成本會越來越低，但在數字化成本和人力成本的交叉點來臨之前，人力成本是低於數字化成本的。
• 在數字化成本和人力成本達到拐點之後，企業的人力成本會高於數字化成本。
• 一旦達到拐點，企業的數字化能力將會大力賦能企業發展。
• 企業需要根據自身情況，結合外部成熟經驗，獨自摸索，在不斷的試錯與糾正中螺旋發展。
• 越早開始數字化轉型越利於自身的發展。
• 企業的組織架構、員工的數字化思維，以及企業的數字化文化等都在培養種。
• 數字化轉型也是一個試錯的過程，企業越早轉型，越能快速發現及糾正自身的問題，越能早日不如數字化轉型的正軌。

5.1.2 數字化的馬太效應

• 馬太效應是指強者愈強，弱者愈弱。
• 數字化的馬太效應是指運用數字化技術的企業的整體能力將比沒有運用的企業強，且會越來越強；較早運用數字化技術的企業的整體能力將會比稍晚運用數字化技術的企業強，也會越來越強。
• 資料這種新型生產要素與勞動力相比，具有兩個方面的區別。
  • 第一個區別是疊加優勢。
  • 第二個區別是規模優勢。
• 正因為資料具有疊加優勢和規模優勢，企業一旦恰當運用資料和數字化技術，其數字化轉型的進度將會比同行更快，效果將會比同行更好，投入數字化的信心和資源會更多，公司整體的數字化能力會更強。

5.2 各行業數字化轉型的時間參考

5.3 數字化轉型的誤區：當前加人成本低，加人即可

• 人員流動會導致資源和能力的流失
• 人員的多部署並不能帶來數字化轉型的效果
• 數字化轉型對企業提升效率、優化管理、創新產品、開拓業務均具有持續性作用，可以連續為企業賦能。
• 企業為了降低當前運用數字化技術的成本而選擇加人是存在誤區的，會影響數字化轉型。