最近兩年，根據一行兩會反洗錢與反恐怖融資監管發文，及處罰結果，可以明顯感受到，我國已經進入反洗錢與反恐怖融資的強監管時代。這個趨勢已經被意識較強的從業人員發現，他們也在努力提升本機構反洗錢、反恐怖融資的合規工作能力及風控能力。

金融租賃行業的代表性企業——華運金融租賃股份有限公司（以下簡稱“華運金租”），就是這樣一家積極實踐的典型單位。該公司，一方面積極完善企業內部反洗錢、反恐怖融資合規工作組織架構，協同內部風控體系，不斷建立健全反洗錢、反恐怖融資各項規章制度，並通過多種形式強化培訓宣傳效果等；另一方面也積極藉助科技手段強化合規硬實力。例如，華運金租與一覽群智合作，已經引入了“覽析反洗錢制裁黑名單系統”

一覽群智提供的“覽析反洗錢制裁黑名單系統”支援私有化部署、SaaS服務，及API接入，可以滿足全口徑金融機構及特定非金融機構在反洗錢、反恐怖融資合規名單篩查方面的需求。名單範圍覆蓋國內監管機構要求的反洗錢、反恐怖融資監控名單，也擁有國外主要經濟體國家和聯合國釋出的制裁名單和全球政治公眾人物名單。更值得一提的是，這款產品是基於AI+大資料技術研發的，相對於傳統的名單監控系統，其查詢效率及準確率方面優勢更為明顯。

在反洗錢與反恐怖融資強監管常態化的時代，有效打擊洗錢、恐怖融資犯罪，對於社會意義重大。華運金租“敢為人先”，在反洗錢、反恐怖融資合規業務上的積極實踐，對金租行業意義重大。實時準確的制裁黑名單監控，有效識別客戶身份、妥善儲存客戶身份資料和交易記錄、及時準確報告大額及可疑交易，對每家金融機構在反洗錢、反恐怖融資合規業務上都是至關重要的，也有利於金融機構本身的穩步發展。