1.1 新契約涉及的基本概念
1.壽險危險保額：某一壽險險種身故給付的最高保險金額，又稱死亡保額。
2.意外險保額：某一意外險險種意外身故給付的最高保險金額。
3.重大疾病責任保額：某一包括重疾保險責任險種因重大疾病給付的最高保險金額。
4.人身險保額：壽險危險保額和意外險保額的合計。
5.基本保額：每一險種的基本保額是指其保險合同中給出的保障保額單位。
6. 新契約業務流程指投保人向保險人提出保險要約直至保險合同成立的全過程，包括承接新單、初審、掃描上傳、錄入複核、核保和繕制保險合同工作，回執簽收及核銷的運營過程。
7. 標準件是指客戶提供的投保資料齊全，投保單填寫準確，不需要進一步蒐集資料就能直接出具核保意見的投保件。
非標準件是指客戶提供的投保資料不全或不準確，如投保單填寫錯誤、投保資料缺項；或自核不通過，如需要客戶體檢等需要向進一步下發問題件蒐集資料的投保件。
8.問題件
種類：基本問題件、核保問題件、體檢問題件、契調問題件
基本問題件：填寫錯誤、保費計算錯誤（可以避免）
核保問題件：不符合投保規則、被保險人次標準體（有一部分可以避免）
體檢問題件：被保險人有病史告知，核保人認為需體檢的；被保險人年齡、險種保額達到體檢標準。（不可避免）
契調問題件：被保險人有病史告知，核保人認為需契調的（病史資料契調）；被保險人年齡、險種保額達到契調標準（財務及其他契調）。
1.2 保險合同的組成
保單封套、客戶須知、人身保險單、現金價值表、條款、投保資料影印件、保險費發票、客戶服務指南、保險合同送達書。
1.3萬能險與分紅險
萬能險是指包含保險保障功能並至少在一個投資賬戶擁有一定資產價值的人身保險產品。分紅險指保險公司在每個會計年度結束後，將上一會計年度該類分紅保險的可分配盈餘，按一定的比例、以現金紅利或增值紅利的方式，分配給客戶的一種人壽保險。
萬能險和分紅險的區別具體如下：
1、分設的賬戶不同。分紅險不設單獨的投資賬戶；萬能保險設有單獨的投資賬戶。
2、收益分配方式不同。分紅險通過增加保額、直接領取現金等方式給客戶，分紅收益率是不確定的；萬能險則除為投資者提供固定收益率，還會視保險公司經營情況給予不定額的分紅。
3、利潤來源不同。分紅險紅利來源於三差（利差、死差和費差）收益，而萬能險利潤來自於投資收益。
4、繳費靈活度不同。萬能險都具有交費靈活、保額可調整、保單價值領取方便的特點，而分紅險交費時間及金額固定，靈活度差。
5、透明度不同。分紅險透明度較低。萬能險則會每月或者每季度公佈投資收益率。
6、投資渠道不同。萬能險有保底收益。